Me ha costado escribir esta actualización sobre mi cartera ya que estoy sumamente preocupado por los acontecimientos en Ucrania. Es una vergüenza que un tirano se atreva a invadir otro país en Europa en pleno siglo XXI.
Mi cartera, como no podía ser menos, se ha visto afectada por la volatilidad del mercado. Una señal de que lo estoy haciendo bien con mi cartera es que pese a las caídas no tengo ninguna duda de mi estrategia. La verdad es que me siento muy contento con mi cartera, creo que es muy equilibrada y además mes a mes veo como:
- Aumenta mi patrimonio neto
- Aumentan mis ingresos pasivos
De este modo, veo como cada mes me acerco a la independencia financiera. Consideraré que la he alcanzado el día que tenga 1.500.000€ de patrimonio neto e ingrese 3.000€ netos de ingresos pasivos.
Objetivos 2022
Mis objetivos tanto de ingresos como de inversión van sobre la marcha. Este mes han salido un par de horas de consultoría que han hecho aumentar mis ingresos adicionales. Por el resto, a estas alturas del año, debería haber alcanzado un 17% de mis objetivos de ingresos e inversión y voy por un 12% en ambos. Ningún problema ya que lo compensaré cuando cobre el bonus y las pagas extra.
Mi cartera
Como sabéis mi cartera incluye:
- Plan de pensiones: Inversión a largo plazo con ventajas fiscales
- Fondos de inversión indexados y de gestión activa: busco máxima diversificación con cotes reducidos. Incluyo fondos que invierten en mineras de oro como manera de reducir la volatilidad de mi cartera.
- Cartera de dividendos crecientes: Busco una fuente de ingresos pasivos que crezca con el tiempo
Plan de pensiones
Nada nuevo bajo el sol. Tal y como tengo pactado mi empresa aporta 2/3 y yo un 1/3 de la cantidad pactada cada mes. De momento no tengo pensado hacer aportaciones adicionales.
Fondos de inversión
Tengo aportaciones automáticas hechas a mi cartera de fondos. Este año los fondos de small caps y emergentes están hiendo bastante mal, así que probablemente tenga que rebalancear mi cartera próximamente.
El mes que viene cobro el bonus, así que aprovecharé para ajustar el peso de cada uno de los fondos en cartera. Por el momento, la cartera de fondos queda del siguiente modo:
| Fondo | % sobre Cartera |
| iShares developed world Index | 10,3% |
| Baelo | 8,0% |
| Vanguard Global Small Cap | 5,5% |
| Vanguard eurozone Inflation-linked bonds | 4,2% |
| Numantia | 4,2% |
| Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global | 3,4% |
| iShares emerging market Equity | 2,7% |
| Pictet China | 2,7% |
| BlackRock – World Gold Fund | 2,6% |
Cartera de acciones de dividendos
En mi radar solo incluyo acciones que considero tienen un dividendo sostenible (criterios de calidad) y las compro cuando dan una rentabilidad por dividendo superior a la histórica (criterio de oportunidad). Os dejo aquí mi radar:
Y aquí os dejo mi cartera de acciones a 27 de febrero:
| Empresa | % sobre Cartera |
| Qualcomm | 2,8% |
| Johnson&Johnson | 2,7% |
| Coca-Cola | 2,7% |
| Procter&Gamble | 2,6% |
| Altria | 2,5% |
| 3M | 2,4% |
| Abbvie | 2,4% |
| Walgreens Boots Alliance | 2,2% |
| The Realty Income | 1,8% |
| T.Rowe | 1,5% |
| Starbucks | 1,0% |
| Unilever | 0,8% |
No he hecho ninguna compra este mes, pero en marzo ampliaré 3M y Starbucks.
Este mes he cobrado dividendos de :
- Abbvie
- Procter & Gamble
- Realty Income
- Starbucks
¡La verdad es que es magnífico ver como aumentan los ingresos por dividendos mes a mes!
Y hasta aquí la actualización del mes… con el único deseo de que finalice la guerra en marzo.