Marzo ha pasado como un rayo dejándonos algunas ocasiones de compra, que como veréis en esta actualización de cartera he aprovechado. Creo que no era el único que pensaba que las caídas en las bolsas iban a ser mayores y más duraderas, y es que la entre la situación en Ucrania y la inflación el escenario no es demasiado optimista.
Parece ser que tendremos unos meses o años moviditos, pero como planteo la inversión a largo plazo las posibles bajadas no me van a hacer cambiar el plan de inversiones mensuales:
- DCA en fondos de inversión diversificados y con costes bajos
- Aportaciones mensuales en empresas que reparten dividendo creciente, aportando en aquellas que ofrecen una RPD superior a la histórica
Objetivos 2022
Marzo es el mes en que cobro los objetivos y este año han sido generosos. Evidentemente destinaré una parte importante a inversión. A nivel de ingresos adicionales nada importante a comentar.
A estas alturas del año tendría que tener cubierto un 25% de mis objetivos de ingresos e inversión. En el de ingresos voy un poco adelantado al haber cobrado el bonus, en el de inversión un poco atrasado al estar esperando oportunidades, que estoy seguro se darán.
Mi cartera
Como sabéis mi cartera incluye:
- Plan de pensiones: Inversión a largo plazo con ventajas fiscales
- Fondos de inversión indexados y de gestión activa: busco máxima diversificación con cotes reducidos. Incluyo fondos que invierten en mineras de oro como manera de reducir la volatilidad de mi cartera.
- Cartera de dividendos crecientes: Busco una fuente de ingresos pasivos que crezca con el tiempo
Plan de pensiones
Tal y como tengo pactado mi empresa aporta 2/3 y yo un 1/3 de la cantidad pactada cada mes, me plantee hacer alguna aportación adicional aprovechando las caídas, pero llegué tarde.
Fondos de inversión
Tengo aportaciones automáticas hechas a mi cartera de fondos. Tengo bastante claro que para maximizar los beneficios de la inversión hay que minimizar costes. También tengo claro que en el largo plazo es muy difícil que los gestores activos lo hagan mejor que los gestores pasivos.
Con Numantia estaba haciendo una excepción debido a que aportaba una visión diferente a mi cartera, me ilusionaba la convicción de Emérito Quintana en las inversiones y que él mismo y su familia ponen toda la carne en el asador. De todos modos, el fondo no cuadra con mi filosofía de inversión y por tanto he cancelado las aportaciones automáticas, que pasan a la transferencia que hago al broker para acciones DGI.
Probablemente en las próximas semanas cierre esta posición traspasándola a alguno de los otros fondos que tengo en cartera. Tengo que acabar de pensar donde hacer este traspaso, espero contároslo en la actualización de cartera de abril.
A final de marzo, la cartera de fondos queda del siguiente modo:
| Fondo | % sobre Cartera |
| iShares developed world Index | 10,4% |
| Baelo | 8,1% |
| Vanguard Global Small Cap | 5,7% |
| Numantia | 4,9% |
| Vanguard eurozone Inflation-linked bonds | 4,0% |
| Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global | 3,3% |
| BlackRock – World Gold Fund | 2,8% |
| iShares emerging market Equity | 2,6% |
| Picter China | 2,4% |
Cartera de acciones de dividendos
Hacer, y mantener, un radar de acciones que aporten un dividendo sostenible (Criterios de calidad) y creciente es relativamente sencillo. Elegir un buen momento para la compra de dichas acciones es un poco más complicado, y yo soy amante de la sencillez.
He aumentado mi aportación mensual a la cartera DGI a costa de la cartera de fondos.
Para no hacerme pajas mentales, mi precio objetivo de compra lo he fijado en aquel que me da una RPD de compra igual a la media de los últimos 5 años. A partir de aquí, se tratará de elegir aquellas acciones que den un descuento más grande y que tengan menos peso en cartera.
Y aquí os dejo mi cartera de acciones a 27 de febrero:
| Empresa | % sobre Cartera |
| 3m | 3,0% |
| Johnson&Johnson | 2,7% |
| Coca-Cola | 2,5% |
| Abbvie | 2,4% |
| Altria | 2,3% |
| Qualcomm | 2,3% |
| Procter&Gamble | 2,3% |
| Starbucks | 2,3% |
| T.Rowe | 2,3% |
| Walgreens Boots Alliance | 2,0% |
| The Realty Income | 1,7% |
| Unilever | 1,6% |
En febrero no hice ninguna compra en acciones DGI y este mes la verdad es que he aprovechado mucho las oportunidades que se han dado para ampliar posiciones en:
- 3M
- T. Rowe Price
- Starbucks
- Unilever
No he vendido ninguna acción ni incorporado valores nuevos.
Este mes ha sido muy bueno en lo que a dividendos se refiere, y he cobrado dividendos de :
- 3M
- Starbucks
- Johnson&Johnson
- Realty Income
- Unilever
- Qualcomm
- T. Rowe Price
¡La verdad es que es magnífico ver como aumentan los ingresos por dividendos mes a mes!
Y hasta aquí la actualización de mi cartera en marzo, veremos que nos depara abril.