Se acabó el 2021, y toca actualizar por última vez el estado de mi cartera.
Para acabar el año, he firmado la compra de 6 plazas de garaje donde tengo previsto instalar cargadores para coches eléctricos. He comprado las plazas por 30.000€ pero he conseguido financiar el 80% al 2,25% durante 10 años.
Creo que va a ser una operación muy rentable, pero hasta que no consiga alquilar los parkings y tener flujo de caja positivo tendré que parar la aportación periódica a la cartera de dividendos. Únicamente reinvertiré dividendos e invertiré los ingresos adicionales si los tuviera. Seguiré haciendo las aportaciones a los fondos de inversión.
Respecto a la cartera de fondos, he seguido simplificando.
A inicios de 2021 tuve que deshacerme de casi toda mi cartera para comprarme una casa. Llevo 12 años invirtiendo, aunque nunca lo había hecho de una forma muy ordenada. Diseñé una cartera objetivo y empecé a hacer aportaciones periódicas cada mes. También he ido invirtiendo todos los ingresos extras que he ido ingresando.
Pero 2021 ya es pasado, y ahora toca fijarse los objetivos de 2022.
Objetivos Para 2022
- Aumentar mis ingresos un 15% respecto 2021
- Ahorrar un 42% de los ingresos (40% en 2021)
- Invertir 32% de los ingresos (30% en 2021)
Iré compartiendo por aquí la consecución de los obetivos mes a mes.
Paso a resumir el estado de mi cartera:
Fondos de Inversión
Este mes he seguido reduciendo posiciones redundantes, y he eliminado las posiciones que tenía en:
- Vanguard US 500
- iShares Europe Index
He traspasado los fondos para aumentar las posiciones en:
- iShares developed world Index
- Baelo
De este modo reduzco exposición a USA y renta variable.
Por el resto, he seguido con mis aportaciones periódicas automatizadas, y mi cartera de fondos queda del siguiente modo:
| Fondo | % sobre cartera |
| iShares developed world Index | 11,6% |
| Baelo | 8,0% |
| Vanguard Global Small Cap | 5,2% |
| Numantia | 4,1% |
| Vanguard eurozone Inflation-linked bonds | 3,7% |
| Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global | 3,4% |
| iShares emerging market Equity | 2,4% |
| Pictet China | 2,4% |
| BlackRock – World Gold Fund | 2,3% |
| Vanguard US Invest. grade credit index | 0,5% |
Cartera de acciones
A 31 de diciembre de 2021, mi cartera de acciones está distribuida del siguiente modo:
| Empresa | % Cartera |
| Qualcomm | 3,1% |
| 3m | 3,0% |
| Johnson&Johnson | 2,9% |
| Procter&Gamble | 2,8% |
| Coca-Cola | 2,7% |
| Walgreens Boots Alliance | 2,7% |
| Altria | 2,4% |
| Abbvie | 2,3% |
| The Realty Income | 2,0% |
En diciembre he recibido dividendos de:
- Johnnson&Johnson
- Walgreens Boots Alliance
- 3M
- New Residential
- Realty Income
- Procter & Gamble
- AbbVie
- Kinder Morgan
- Qualcomm
- Kraft Heinz
En diciembre solo he reinvertido los dividendos recibidos, así como los ingresos extra ingresado en Altria.
No me sentía cómodo con mis posiciones en Kinder Morgan y Kraft Heinz, así que las he vendido. Como no tenía claro en qué empresas invertirlo, han ido al fondo Baelo, que como sabéis me encanta. De ese modo he reducido exposición a renta variable USA.
Plan de pensiones
Sin novedades en el frente, sigo con las aportaciones mensuales (mi empresa aporta 2/3 y yo 1/3). Como el plan todavía está sobreponderado respecto al objetivo, no hago aportaciones adicionales.
A día de hoy, el Plan de pensiones representa un 32% sobre mi cartera.