En esta entrada del blog daré mi opinión sobre el curso “Plan de Pensiones: Aprende si te interesa contratar uno” de Balio.
Lo que más me gusta de los cursos de Balio que he hecho hasta el momento, es que explican de forma clara y concisa los temas que presentan. Probablemente podríamos encontrar este contenido de forma gratuita en la red, pero aquí sabemos que el contenido es de calidad y optimizamos el tiempo que tardamos en adquirir los conceptos.
Cuando nos planteamos el vehículo que vamos a usar para invertir, una de las ideas que nos viene a la cabeza son los planes de pensiones. La mayoría de la gente sabe que tienen alguna ventaja fiscal y algún inconveniente como la falta de liquidez, pero…
¿Sabes calcular la diferencia de rentabilidad entre invertir en un fondo de inversión indexado al SP500 o en un plan de pensiones indexado al mismo indice?
¿Conoces cuándo puedes rescatar un plan de pensiones?
¿Sabías que en determinados casos puedes rescatar el plan de pensiones sin pagar impuestos?
El curso da respuesta a todas estas preguntas y muchas otras.
Datos básicos del curso
Profesor: Diego Costa, licenciado en derecho y ADE, y master en value investing y teoría del ciclo por OMMA. Su perfil de twitter es @donfritata
Duración: 30 lecciones (4h 34m)
Nivel: El curso te da herramientas para saber si es más rentable invertir en planes de pensiones o en fondos de inversión, así que se requieren conocimientos básicos de inversión.
Precio: 39,90€ (Balio ofrece descuentos por packs de cursos e incluso una subscripción que incluye todos sus cursos)
Estructura del curso
Bienvenida al curso
- Introducción
- Ideas previas
- Uso de la herramienta
Bloque legal
- Introducción a bloque legal
- Fiscalidad
- Limitaciones de compra-venta
- Otros aspectos legales
- Conclusiones provisionales
Bloque financiero
- Introducción al bloque financiero
- IRPF
- Ejemplo simple
- Diagrama temporal
- Tipo marginal equivalente y rentabilidad fiscal relativa
Bloque de Riesgos
- Riesgo regulatorio
- Iliquidez
- Mala rentabilidad
- Pérdidas fiscales
- Otros aspectos financieros
- Conclusión del curso
Consideraciones adicionales
- Rescatar sin pagar impuestos
- Colectivos especialmente beneficiados
- Capital máximo a aportar
- ¿Aportar de joven o de mayor?
- Efecto de la inflación
- Gap en rentabilidad subyacente
- Aportación comparable
- Sistema público de pensiones
- Expropiación de los Planes de Pensiones
- Iliquidez real del vehículo
Opinión del curso Plan de Pensiones: Aprende si te interesa contratar uno
Mi opinión del curso es muy positiva, ya que te enseña:
- Lo que es un plan de pensiones
- Entender como funciona la fiscalidad de un plan de pensiones y la diferencia respecto otros vehículos de inversión
- Simular los beneficios de un plan de pensiones vs un fondo de inversión considerando tu situación para saber si te interesa contratarlo
- Riesgos de invertir en planes de pensiones
No tengo nada negativo a comentar del curso. Eso si, si te planteas hacerlo tienes que saber que el curso tiene una gran carga fiscal y el tema es espeso. Diego lo explica de forma clara, concisa y todo lo ameno que puede.
Si te estás planteando empezar a invertir en un plan de pensiones y no tienes claro si te interesa no dudes en hacer este curso.
