Mi estrategia de inversión se basa en hacer aportaciones mensuales a los diferentes activos de mi cartera de forma lo más automatizada posible. La idea es alcanzar y mantener la ponderación en cada uno de ellos que me he fijado como objetivo.
Tal y como expliqué en la actualización de septiembre, este año es de transición, y poco a poco los diferentes activos van alcanzado el % en la cartera que busco. Este mes he cobrado paga extra, así que la aportación ha sido el doble, además he tenido más de 100€ en ingresos adicionales que han ido a parar directos a invertir.
Plan de pensiones
Poco que decir respecto al plan de pensiones, sigo con las aportaciones mensuales (mi empresa aporta 2/3 y yo 1/3). Como el plan todavía está sobreponderado respecto al objetivo, no hago aportaciones adicionales.
A día de hoy, el Plan de pensiones representa un 35,5% sobre mi cartera.
Fondos de Inversión
Sigo haciendo aportaciones periódicas, automatizadas, a los siguientes fondos de inversión a través de Myinvestor
| Fondo | % sobre Cartera |
| iShares developed world Index | 7,9% |
| Numantia | 4,1% |
| Baelo | 3,9% |
| Vanguard US 500 | 3,7% |
| Vanguard eurozone Inflation-linked bonds | 3,2% |
| Vanguard Global Small Cap | 2,7% |
| iShares emerging market Equity | 2,5% |
| Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global | 2,3% |
| Pictet China | 2,1% |
| Vanuard UK short term Grade Bond (£) | 1,9% |
| True Capital FI | 1,7% |
| iShares Europe Index | 0,8% |
| Vanguard US Invest. grade credit index | 0,5% |
Como veis invierto tanto en fondos indexados, incluyendo renta fija, renta variable y REITS como en Fondos de gestión activa. En total los fondos representan un 37,2% de mi cartera, un 27,5% en Indexados y el resto gestión activa.
De cara a inicios de 2022 estoy pensando en simplificar la cartera ya que tengo varios fondos redundantes. Probablemente, aumente el % dedicado a los fondos:
- iShares developed world Index
- iShares emerging market Equity
- Vanguard Global Small Cap
- Baelo
- Numantia
Y eliminaré de mi cartera:
- Vanguard US 500
- iShares Europe Index
- Pictet China
- True Capital
Le acabaré de dar una vuelta.
Cartera de Acciones
Mi cartera de acciones está formada por acciones de dividendos crecientes, REITs y mineras de oro.
A 31 de octubre de 2021, mi cartera de acciones está distribuida del siguiente modo:
| Empresa | % sobre Cartera |
| Johnson&Johnson | 3,1% |
| Procter&Gamble | 2,7% |
| Qualcomm | 2,5% |
| Walgreens boots alliance | 2,4% |
| 3m | 2,2% |
| The Realty Income | 2,2% |
| Altria | 2,2% |
| Abbvie | 2,2% |
| Coca-Cola | 2,1% |
| Kraft-Heinz | 1,8% |
| kinder morgan | 0,8% |
| Barrick Gold | 0,8% |
| New residential investement | 0,6% |
| B2Gold | 0,3% |
| Yamana Gold | 0,2% |
En Octubre he cobrado dividendos de:
- Coca Cola
- Altria
- Yamana Gold
- Realty Income
Las dos últimas, no las tengo incluidas dentro de la cartera DGI sino en la parte de REITs y mineras de oro respectivamente. No obstante, también pagan dividendos
Durante el mes de septiembre he ampliado mi posición en las siguientes compañías:
- Yamana Gold
- Abbvie
- Kinder Morgan
- New Residential Investment
- Kraft-Heinz
- Johnson&Johnson
- Procter & Gamble
- Altria
- Walgreens Boot Alliance
No he incorporado ninguna acción nueva a cartera ni vendido ninguna acción.
Crowdlending
Mi relación con el crowdlending es de amor-odio. Llevo invirtiendo en crowdlending más de 10 años y me parece muy interesante por las altas rentabilidades y descorrelación con los índices bursátiles.
A principios de 2021 tenía posiciones en Bondora y en Viainvest, pero creo que con la inflación que se viene, van a aumentar mucho los impagos y todas las plataformas P2P van a sufrir mucho. En mi opinión, actualmente la rentabilidad no compensa el riesgo.
Tengo una posición del 1,6% en Viainvest, que voy reduciendo mes a mes y espero cerrar antes de acabar el año.