Si me seguís en twitter o habéis leído algunos de mis posts, sabréis que soy un gran fan de Antonio Rico, y que comparto en gran medida su filosofía de inversión. Los tres pilares de mi cartera son:
- Focalización en el largo plazo
- Diversificación
- Minimización de costes
Cuando diseñé mi cartera objetivo tuve esto en mente, pero me equivoqué a la hora de escoger algunos vehículos. Tras meditarlo mucho, este mes me he dispuesto a subsanar estos errores y esto ha implicado algunos cambios en mi cartera.
En resumen:
- He vendido mis acciones en mineras de oro ya que considero más adecuado invertir a través de un fondo de inversión en lugar de en acciones individuales. Los resultados de las mineras dependen del valor del oro, conflictos políticos, desastres naturales, etc. Como mínimo debería tener posición en 5 mineras para minimizar riesgos, pero no tengo tiempo para analizarlas y seguirlas.
- He reducido el número de fondos de inversión en los que invierto para eliminar redundancias.
Plan de pensiones
Poco que decir respecto al plan de pensiones, sigo con las aportaciones mensuales (mi empresa aporta 2/3 y yo 1/3). Como el plan todavía está sobreponderado respecto al objetivo, no hago aportaciones adicionales.
A día de hoy, el Plan de pensiones representa un 33.9% sobre mi cartera.
Fondos de Inversión
El principal problema que le veía a mi cartera de inversión era la sobrexposición a empresas de gran tamaño y el número de posiciones redundantes. También tenía demasiadas posiciones y más exposición de la que me gustaba en renta fija
Tras revisarlo bien, me decidí a:
- Traspasar lo invertido en True Capital a Vanguard Global Small Cap
- Traspasar lo invertido en Vanguard UK short term Grade Bond a Vanguard Global Small Cap
Es muy probable que en Diciembre haga algún movimiento más ya que sigo viendo algunas redundancias.
Además, he iniciado posición en Blackrock – World gold Fund. Es un fondo con comisiones algo más caras de lo que me gusta pagar, pero tras analizarlo bien era mi mejor opción para invertir en este tipo de activos tan volátil.
Por el resto, he seguido con mis aportaciones periódicas automatizadas, y mi cartera de fondos queda del siguiente modo:
| Fondo | % Sobre Cartera |
| iShares developed world Index | 7,6% |
| Vanguard Global Small Cap | 4,9% |
| Numantia | 4,2% |
| Baelo | 4,0% |
| Vanguard US 500 | 4,0% |
| Vanguard eurozone Inflation-linked bonds | 3,5% |
| Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global | 3,3% |
| iShares emerging market Equity | 2,5% |
| Pictet China | 2,3% |
| BlackRock – World Gold Fund | 2,2% |
| iShares Europe Index | 1,0% |
| Vanguard US Invest. grade credit index | 0,5% |
Cartera de acciones
Con tal de simplificar y poder dedicar más tiempo al estudio de empresas con dividendos crecientes, he tomado la decisión de vender y no incluir más en mi cartera de acciones REITs y mineras de oro. Únicamente haré una excepción Realty Income, por su historial de dividendos crecientes.
Esto no significa que deje de invertir en REITs y mineras de oro ni que baje su peso en mi cartera, simplemente usaré otro vehículo para estas inversiones, concretamente fondos de inversión.
A 30 de noviembre de 2021, mi cartera de acciones está distribuida del siguiente modo:
| Empresa | % Cartera |
| Qualcomm | 3,3% |
| 3m | 3,2% |
| Johnson&Johnson | 2,9% |
| Procter&Gamble | 2,7% |
| Coca-Cola | 2,6% |
| Walgreens boots alliance | 2,2% |
| Abbvie | 2,1% |
| Altria | 2,1% |
| The Realty Income | 2,1% |
| Kraft-Heinz | 1,6% |
| Kinder Morgan | 0,8% |
En noviembre he recibido dividendos de:
- New Residential
- Procter & Gamble
- AbbVie
- Kinder Morgan
- Realty Income
Durante el mes de septiembre he ampliado mi posición en las siguientes compañías:
- 3M
- Coca Cola
No he incorporado ninguna acción nueva a cartera.
He deshecho las siguientes posiciones:
- Yamana Gold
- B2Gold
- New Residential
- Barrick Gold
Crowdlending
Se puede decir que mi posición en crowdlending está liquidada. Únicamente me queda una posición residual en Viainvest que espero cerrar este mes.